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司库与资金管理

摘要

北京理想固网科技股份有限公司司库与资金管理解决方案,覆盖大型集团企业总部司库、资金中心、财务公司管理需求,即总部管政策、平台强管理、基层抓执行。打造全球司库管理体系,实现业财融合、投融资管理、风险管控、产业链协同,增强管控,提高效益;通过大数据分析、人工智能等技术,提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平,更好地为集团战略服务。

背景介绍

当前我国经济正由高速增长转向中高速增长,市场竞争加剧;云计算、大数据、人工智能等新兴技术的应用,为企业管理提供全新技术支撑。在经济和技术的双重影响下,集团企业资金管理进入了更加高级的司库管理阶段。企业需要资金集中管理与金融服务手段并举,保障资金安全,提高金融资源的使用效率和效益,支撑集团战略发展。

解决方案介绍

北京理想固网科技股份有限公司司库与资金管理解决方案,覆盖大型集团企业总部司库、资金中心、财务公司管理需求,即总部管政策、平台强管理、基层抓执行。打造全球司库管理体系,实现业财融合、投融资管理、风险管控、产业链协同,增强管控,提高效益;通过大数据分析、人工智能等技术,提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平,更好地为集团战略服务。

司库与资金架构 V2

客户收益

◈ 全类型、全数量、全流程、全要素的账户管理

提供集团全级次、内外部账户的开立、变更、注销等全生命周期管理,实现账户余额和交易明细的实时监控,资金存量随时掌握,无效账户及时清理、异常变化即时预警。

◈ 一站式高效结算平台,业财一体化无缝集成

提供全集团收款、付款以及票据等相关支付工具的统一高效结算管理平台。前端连接合同、采购、应收应付、财务共享等系统,实现合同收付、日常收支、工资发放、内部结算等业务的全流程线上处理,确保业务流、发票流与资金流三流合一,业财信息无缝集成;后端统一对接财司、境内外银行,提供年设计容量超1000万笔的高性能直联服务。单据流转过程中嵌入余额、计划、风险项等多重检查,确保合规。

◈ 多样化的资金归集与下拨模式,增强集团管控力度

帮助集团建立内部资金池,将不同银行资金池融合使用,充分发挥集团整体规模优势,能可能减少各单位账户的沉淀资金,提高自有资金使用效率。

◈ 融资集中管理,实现信贷体系优化,降本增效

帮助集团统一管理境内外各类型融资,通过统一授信、集中融资,实现对融资业务的灵活管控,利用贷款合同、担保、信用等到期预警功能,有效控制融资规模、管控信贷风险,帮助企业提高信贷管理效率,合理安排债务融资品种和期限结构,降低整体财务成本。同时支持内部信用评级体系的建立,帮助集团建立市场化的内部资金融通体系。

◈ 票据电子化,最大化集团票据资源价值

为企业提供内部一站式票据管理平台。借助银企直联,直通银行电票系统,实现纸票、电票等全票据业务的收票登记、票据出入池、票据托收、背书转让、票据质押、票据贴现、开票、解付确认等多银行全流程业务办理,并提供集中支付等票据池管理功能,帮助企业及时掌握票据库存信息,加强票据流转,减少银行资金占用,实现集团票据资源的价值最大化。

◈ 强化资金计划管理,合理进行流动性安排

通过与集团资金预算以及日常业务经营的衔接,推导出集团的资金需求,再结合资金部门的结算、融资等需求,预测出资金的盈余或不足,进行资金平衡和头寸的合理安排。在确保资金链安全的情况下,提升资金的使用效益,实现业务活动与资金计划平衡的双向调节。

◈ 打造境外财资中心,提升可视性、流动性与安全性

实现境内外资金的可视、可控、可融通,降低资金占用成本、交易成本、汇兑成本,提升集团整体外汇资金运作效率。集团全面掌控成员企业境内外外汇资金,解决境内外所属企业之间资金相对独立、账户闲置资金不能集中管理和调剂所导致的资金管理效率低下问题;通过集中收付及净额轧差,减少交易笔数与金额,使短期资金长期化,提高沉淀外汇资金收益,节约外汇资金收付成本,规避汇率损失,降低财务成本。通过集中办理结售汇,自主选择结汇时点,减少汇兑损失,规避汇率风险,提高了集团在结售汇业务中的灵活度。

◈ 产业链金融平台,发挥链长作用,提供优质金融资源

提供服务于企业上下游生态的保理、票据融资、消费金融等产业链金融管理平台,客户、供应商、银行、非银机构的关系管理以及与外部各平台的通道管理。发挥企业产业链核心地位,为上下游提供高效的产业链金融服务,同时将相关方的各类信息全部纳入系统管理,对上下游动态信用监控与评级调整,促进资金回笼;对银行等金融机构或平台,合理评定费用与服务水平,择优合作。

◈ 精准的资金分析与业务预测,为管理决策提供支持

通过搭建大数据平台,对企业内部数据、外部行业数据、司法数据、金融市场数据等进行主动、全量、多类型的数据抓取、整合、处理、分析并展现,构建司库大数据分析平台,内嵌回归、聚类、二分、神经网络、决策树等多种模型,预置头寸预测、最佳归集路径、投融资决策等多种分析类别,实时监控预警企业司库运行情况,整合挖掘数据价值,创新业务应用,为企业赋能,为员工服务,为管理层提供决策支持。

◈ 风险管控贯穿全流程,为企业经营保驾护航

提供覆盖全系统各业务的风险监控、识别、评估、预警、拦截与报告功能,涵盖账户、结算、流动性、利率、汇率等多个风险类型,满足企业在申请、审批和执行等各个关键环节的风险管控,实现闭环管理,尽最大可能将风险拦截在事前。